|
1. Информация о заемщике.
1.1. Регистрационные документы - нотариально засвидетельствованные копии (не представляются заемщиками-клиентами банка):
- Устав организации,
- Учредительный договор,
- Свидетельство о регистрации
1.2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, засвидетельствованная нотариально.
1.3. Сведения о руководителях фирмы. Документ о назначении на должность лиц, имеющих право действовать от имени организации при подписании договоров, или соответствующая доверенность (нотариально засвидетельствованная копия). Ксерокопии паспортов руководителей и главного бухгалтера организации, заверенные подписью руководителя и оттиском печати организации. 1.4. Анкета заемщика.
1.5. Сведения о Заемщике.
1.6. Информация о крупных акционерах для открытого акционерного общества (Акционер, количество акций). В случае необходимости Банк вправе запросить у клиента реестр акционеров, либо справку, подтверждающую состав акционеров, количество причитающихся им акций, заверенную органом, ведущим реестр акционеров.
1.7. Бухгалтерская отчетность (баланс и все формы отчетности, представляемые в территориальные органы МНС РФ), с их отметкой о принятии, по состоянию на три последние отчетные даты. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности по срокам и суммам. Сведения об основных средствах, находящихся на балансе организации.
- Сведения о счетах в банках и иных кредитных учреждениях
- Бухгалтерский баланс предприятия (Форма №1) за последние 3 отчетные даты
- Отчет о прибылях и убытках (Форма №2) за последние 3 отчетные даты
- Отчет о движении денежных средств (Форма №4)
- Оборотно-сальдовая ведомость по счетам дебиторской задолженности (покупатели, авансы уплаченные) за последние 6 месяцев, помесячно
- Оборотно-сальдовая ведомость по счетам кредиторской задолженности (поставщики, авансы полученные) за последние 6 месяцев, помесячно
- Оборотно-сальдовая ведомость по 41 счету за последние 6 месяцев, помесячно
- Заключение аудитора (если есть)
- Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (если есть)
1.8. Копии выписок по всем счетам за последние три месяца, заверенные банками.
1.9. Справка о полученных кредитах с приложением копий кредитных договоров и договоров, обеспечивающих возврат этих кредитов, действующих на день заявки на предоставление кредита. 1.10. Справка из территориального налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом.
1.11. Справки из пенсионного фонда, из фонда медицинского страхования и из фонда социального страхования.
1.12. Свидетельство о постановке на налоговый учет.
1.13. Копия документа, подтверждающего факт постановки организации на учет в Фонде социального страхования Российской Федерации.
2. Информация об объекте кредитования.
2.1. Письменная заявка на предоставление кредитных ресурсов с указанием необходимой суммы, сроков кредитования, цели кредита и предлагаемого обеспечения. 2.2. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита и выплаты процентов:
- содержание кредитуемой хозяйственной операции
- основные виды деятельности предприятия и размер уплачиваемого налога на прибыль
- анализ состояния рынка реализуемой продукции, работ, услуг; отраслевой и рыночный прогнозы, в том числе описание рынков, компаний - конкурентов, предлагающих аналогичный продукт
- описание направления расходования кредитных средств
- цель использования кредита с указанием направлений использования кредитных средств
- сроки и суммы выпуска продукции, приобретения продукции (услуг) с указанием рынков сбыта, предполагаемых объемов реализации, цен и себестоимости продукции
- расчет окупаемости проекта кредитования, в том числе полный перечень затрат по осуществлению проекта, с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств Заемщика и заемных средств, подсчет суммы реализации продукции, работ, услуг, итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности по кредиту и процентов, всех налоговых платежей и итоговой ожидаемой прибыли Заемщика
- прогноз суммы чистой прибыли от деятельности предприятия на период действия кредитного договора
- источники погашения кредита и процентов по нему (отразить доходную и расходную части проекта)
- расчет срока возврата кредита
2.3. Копии документов, договоров, контрактов, лицензий подтверждающих целевое использование кредита и реализацию заемщиком продукции, работ, услуг в объеме и в сроки, обеспечивающие возврат кредита и выплату процентов в соответствие с ТЭО:
- договоры на покупку ценностей, с надлежаще оформленными приложениями и дополнениями, которые раскрывают - форму расчетов, состав приобретаемых ценностей и условия поставок
- разрешительная документация на проведение сделок, связанных с кредитуемой операцией (лицензии, сертификаты качества, соответствия и т.д.)
- договоры на реализацию конечной продукции Заемщиком по данной операции
- другие договоры, в т.ч. транспортные, необходимые для осуществления кредитуемой операции
- контракты на закупку сырья, материалов и на реализацию продукции, связанные с выполнением сделки, проекта
- договоры поручения, комиссии или договоры о совместной деятельности с другими организациями, относящиеся к рассматриваемой сделке или проекту
2.5. Прогноз движения денежных средств (Платежный календарь).
2.6. План доходов и расходов (Бизнес-план) на 200__г. (Квартал, год - в соответствии со сроком кредита).
2.7. Сведения о реализации товаров за последние 3 месяца, подтвержденные документарно.
3. Обеспечение возврата кредита.
3.1. Информация о поручителе или гаранте:
- Полное наименование юридического лица.
- Место нахождения (почтовый адрес), указанный в учредительных документах и фактический адрес, номер телефона руководителя.
- Если гарант не банк: представить документы в соответствии с п.п.1.1-1.10 раздела 1 настоящего Перечня.
3.2. При залоге (закладе) имущества.
- Перечень и краткая характеристика основных параметров имущества, предлагаемого в залог (опись залога).
- Документы, подтверждающие право собственности на закладываемое имущество.
- Для юридического лица: решение полномочных лиц (в соответствии с учредительными документами) о передаче в заклад имущества.
- Документы, подтверждающие качество товаров и оплату таможенных пошлин (сертификат соответствия Ростеста и т.п.) - в соответствующих случаях.
- Условия хранения имущества.
- спецификации на закладываемый товар с указанием закупочной и розничной цены
- складская справка о товарном остатке на складе с указанием материально-ответственных лиц и места нахождения товара
- копии договоров (контрактов), на основании которых приобретен товар и другие документы (об оплате), подтверждающие право собственности на данный товар
- Регистрационные документы и документы, подтверждающие право пользования земельным участком (в соответствующих случаях), складской территорией, договор, подтверждающий право собственности или аренды на складские помещения залогодателя и т.п.
3.3. При закладе ценных бумаг и валютных ценностей.
- Ксерокопии ценных бумаг - для предварительных переговоров.
- Оригиналы ценных бумаг - для экспертизы перед заключением договора залога.
- документы, подтверждающие имущественное право, удостоверенное данной ценной бумагой (например, при залоге акций - выписка из реестра акционеров)
- документы, подтверждающие факт отсутствия залога на данное право
- документы, подтверждающие наличие и легальность происхождения валютных ценностей
3.4. При залоге недвижимости.
3.5. При залоге автотранспортных средств:
- паспорт технического средства (ПТС)
- cтраховой полис в пользу банка (после принятия положительного решения)
3.6. При залоге депозитного вклада - соответствующий договор о вкладе
3.7. При гарантии Банка
- предгарантийное письмо
- устав Банка, лицензия, карточка с образцами подписей и печати, заверенные нотариально
- баланс и нормативы Банка на две последних отчетных даты
- гарантия
|
